Estas son las reglas de Trapicheros, la red de efectivo de Cuba. Léelas antes de crear tu cuenta: al entrar, las aceptas.
Vigentes desde julio de 2026 · Última actualización: julio de 2026
01 Aceptación de los términos
Al registrarte, iniciar sesión o utilizar Trapicheros (en adelante, «la Plataforma» o «el Servicio») aceptas quedar obligado por estos Términos y Condiciones y por la Política de Privacidad. Si no estás de acuerdo con alguno de ellos, no uses la Plataforma.
Seguir usando el Servicio después de una actualización de estos términos significa que aceptas la versión nueva.
02 Qué es Trapicheros
Trapicheros es una plataforma que conecta a trapicheros —personas que mueven efectivo en su municipio— con clientes y empresas que necesitan entregar o recoger dinero en Cuba.
Órdenes de entrega: el trapichero lleva efectivo a un destinatario y confirma la entrega en la app.
Órdenes de recogida: el trapichero recibe efectivo de un cliente y lo reporta en la app.
Puntos y casas de cambio: locales fijos donde el cliente va a depositar o retirar.
Panel de empresas: plataformas asociadas que despachan órdenes hacia la red.
Trapicheros es un intermediario tecnológico: pone en contacto a las partes, registra cada operación y custodia los fondos en garantía. No es un banco ni una entidad financiera, no capta ahorros del público y no paga intereses.
03 Independencia y jurisdicción
Trapicheros es una plataforma privada e independiente, operada desde los Estados Unidos por el mismo equipo de Desbloqueados. No estamos vinculados a GAESA, CIMEX, ETECSA ni a ninguna institución, empresa estatal u organismo del gobierno cubano, ni actuamos en su nombre.
Prestamos servicio al público cubano de a pie, dentro y fuera de la Isla.
Cada usuario es responsable de cumplir las leyes que le apliquen según su lugar de residencia y de uso del Servicio.
Estos términos se rigen por las leyes del estado de Texas, Estados Unidos.
04 Quién puede ser trapichero
Ser mayor de 18 años.
Dar información veraz: nombre real, teléfono en uso, provincia y municipio donde de verdad trabajas.
Superar la verificación de identidad del artículo 5.
Contar con el efectivo propio necesario para responder por las órdenes que aceptes.
Una persona, una cuenta. Está prohibido crear cuentas falsas, suplantar a otro, prestar tu cuenta o traspasarla a un tercero. La contraseña y el acceso son tuyos y respondes por todo lo que se haga desde tu cuenta.
05 Verificación de identidad
Antes de recibir órdenes tienes que verificar tu identidad. Para eso pedimos foto del documento de identidad por ambas caras y una prueba de vida (selfie o video corto) que confirme que eres tú quien está detrás de la cuenta.
Un sistema automático hace una primera revisión y una persona del equipo puede revisarla después.
Podemos rechazar una verificación o pedir que la repitas si las imágenes no son legibles o no coinciden.
Los documentos se usan solo para verificar identidad y prevenir fraude, según la Política de Privacidad. Nunca se muestran a otros usuarios ni a las empresas.
06 Cómo funciona una orden
Cuando entra una orden en tu zona, la app te la ofrece con el monto, la comisión y la ubicación aproximada. Tienes un tiempo limitado para aceptarla; si no respondes, pasa a otro trapichero.
Aceptar es un compromiso: quedas asignado y el cliente cuenta contigo.
Una orden aceptada te ocupa hasta que la cierres; mientras tanto no recibes otras.
Si una orden queda abierta demasiado tiempo sin cerrarse, el sistema puede liberarla automáticamente y devolverla a la red.
Cerrar la orden solo cuando el dinero cambió de manos de verdad. Marcar como entregada una orden que no entregaste es fraude (artículo 12).
Toda orden queda registrada con su código, sus estados y sus tiempos. Ese registro es la prueba de lo ocurrido.
Si no puedes completar una orden, cancélala cuanto antes desde la app y explica el motivo. Cancelar es preferible a dejarla colgada; cancelar de forma repetida o abusiva afecta tu acceso a la red.
07 Saldo, garantía y liquidación
Cada trapichero tiene un balance dentro de la Plataforma donde se acumula lo que gana y se descuenta lo que debe.
Para completar determinadas órdenes se exige balance suficiente: es la garantía de que puedes responder por el efectivo movido.
Los fondos de una orden quedan retenidos en garantía hasta que la operación se confirma como completada.
Si hay una disputa, Trapicheros puede retener los fondos implicados mientras se revisa el caso y decidir, de forma razonable, si se liberan o se devuelven.
Todos los movimientos quedan asentados y son consultables desde tu panel.
No aceptes órdenes por encima del efectivo que tienes disponible. Un saldo negativo bloquea tu cuenta hasta que se salde.
08 Comisión y tasa
La ganancia del trapichero es la comisión de cada orden. La app te muestra el monto y la comisión antes de que aceptes: si no te conviene, no aceptas.
La comisión se calcula sobre el monto de la orden y puede tener un mínimo por operación.
La tasa de cambio aplicada a cada orden es la que fija la Plataforma en ese momento.
Trapicheros puede modificar tasas, comisiones y límites de monto. Los cambios rigen para las órdenes nuevas, nunca de forma retroactiva sobre una orden ya aceptada.
09 Puntos y casas de cambio
Si trabajas desde un local fijo puedes registrarlo como punto: dirección, horario, días de apertura y monedas que mueves. Al hacerlo:
La dirección y el horario del punto se muestran a los clientes que buscan dónde cambiar. Publica solo un local donde de verdad atiendes.
Puedes marcarte abierto o cerrado; estar marcado abierto significa que atiendes en ese momento.
Para aceptar depósitos en el punto se exige saldo disponible; los retiros los autoriza el cliente antes de que se cobren.
10 Obligaciones del trapichero
Entregar el monto exacto y contarlo delante del destinatario.
Tratar al cliente con respeto: nada de cobros extra, propinas exigidas ni presión de ningún tipo.
No pedir al cliente datos que la app no te pida, ni sacar la conversación fuera de la Plataforma para cerrar el trato por otra vía.
Guardar en secreto los datos del cliente y del destinatario: nombre, teléfono y dirección son solo para completar esa orden.
No revender, ceder ni subcontratar tus órdenes a otra persona.
Reportar de inmediato cualquier billete falso, intento de estafa o situación de riesgo.
11 Empresas y socios
Las plataformas y negocios que despachan órdenes hacia la red acceden mediante un panel propio y, cuando corresponde, mediante integración técnica con credenciales personales e intransferibles. Cada empresa responde por:
La veracidad y la licitud del origen de los fondos que mueve.
Los datos del destinatario que carga en cada orden.
La custodia de sus claves y de su secreto de integración.
Trapicheros puede suspender el acceso de una empresa que incumpla estos términos, deje órdenes sin respaldo o genere reclamaciones reiteradas.
12 Usos prohibidos y cumplimiento de sanciones
Queda prohibido usar la Plataforma para:
Fraude, estafa, extorsión, lavado de dinero o financiamiento de actividades ilícitas.
Marcar como entregadas órdenes que no se entregaron, o inventar operaciones para cobrar comisión.
Mover fondos de origen ilícito o de procedencia que no puedas explicar.
Acosar, amenazar, difamar o suplantar a otros usuarios.
Manipular, vulnerar o sobrecargar los sistemas de la Plataforma, su seguridad o sus registros.
Falsear tu ubicación, tu identidad o tu disponibilidad.
Cumplimiento OFAC y Lista Restringida de Cuba. Ni un solo dólar que pase por la Plataforma puede beneficiar a personas o entidades incluidas en la Cuba Restricted List o en la Lista SDN de la OFAC: ministerios del gobierno cubano, entidades militares, la corporación GAESA y altos funcionarios del Partido Comunista de Cuba. El servicio está dirigido a ciudadanos comunes y a emprendedores del sector privado independiente.
Incumplir este artículo puede conllevar la retención de los fondos en disputa, la cancelación inmediata de la cuenta y, cuando corresponda, la denuncia ante las autoridades competentes.
13 Suspensión y cancelación de cuenta
Podemos suspender o cancelar una cuenta, con aviso cuando sea posible y sin él cuando haya riesgo inmediato, si detectamos incumplimiento de estos términos, fraude, actividad sospechosa, saldo negativo sin regularizar o reclamaciones repetidas de clientes.
Puedes cerrar tu cuenta cuando quieras, siempre que no tengas órdenes abiertas ni saldo pendiente de liquidar. El cierre no borra los registros que debemos conservar por obligación legal o para prevenir fraude.
14 Relación entre las partes
El trapichero es un trabajador independiente. Estos términos no crean relación laboral, de empleo, sociedad ni exclusividad con Trapicheros. Decides cuándo estás disponible, qué órdenes aceptas y cómo organizas tu trabajo; asumes tus propios gastos y las obligaciones que te correspondan por su ejercicio.
15 Limitación de responsabilidad
El Servicio se ofrece «tal cual». No garantizamos que esté disponible sin interrupciones ni que esté libre de errores: dependemos de conexiones, redes y proveedores que no controlamos.
Trapicheros no es parte del acuerdo material entre el trapichero y el cliente y no responde por la conducta de los usuarios fuera de la Plataforma. En la medida que permita la ley, no respondemos por daños indirectos, lucro cesante ni pérdidas derivadas del uso del Servicio.
Nada en este artículo limita responsabilidades que la ley no permita excluir.
16 Propiedad intelectual
La marca «Trapicheros», su logotipo, su diseño, sus textos y su código son propiedad de Trapicheros y están protegidos. No se permite copiarlos, reproducirlos ni usarlos sin autorización previa por escrito.
17 Datos personales
El tratamiento de tus datos se explica en la Política de Privacidad, que forma parte de estos términos. En resumen: usamos tus datos para prestar el servicio, verificar identidad y prevenir fraude, y no los vendemos a terceros.
18 Cambios y contacto
Podemos modificar el Servicio y actualizar estos términos. Los cambios entran en vigor desde su publicación en esta página; si son de fondo, avisaremos dentro de la app.